운영 시나리오(예시): 세무·회계 사무소의 기장료 월 수납 루틴

이 페이지는 실제 고객 사례가 아니라, 효성CMS 운영 방식을 설명하기 위해 만든 가상의 운영 시나리오(예시)입니다. 기관 규모와 금액은 모두 계산 예시이며, 실제 일정과 정산일은 계약 조건과 관리자 화면을 기준으로 확인하세요.

시나리오 설정: 거래처 120곳, 기장료를 통장 입금으로 받던 사무소

세무사 1명과 직원 4명이 개인·법인 거래처 120곳의 기장을 맡는 사무소를 가정합니다. 도입 전에는 거래처가 각자 계좌로 기장료를 보냈고, 직원 한 명이 매달 초 통장 내역과 거래처 명부를 한 줄씩 대조했습니다. 입금자명이 대표자 개인 이름이거나 상호와 달라 확인이 늦어지고, 미입금 거래처에 연락하는 일이 신고 기간 업무와 겹쳐 밀리는 일이 반복되었습니다.

효성CMS로 세운 월간 기장료 수납 일정표

사무소는 기장료 출금일을 매월 25일 하나로 정했습니다. 출금일 정하는 기준은 기장료 출금일 정하기에 정리되어 있습니다.

예시 사무소의 월간 운영 일정표

25일이 주말·공휴일이면 출금일과 마감일을 은행 영업일에 맞춰 함께 옮깁니다. 정산은 계좌 자동이체 기준 출금일로부터 영업일 기준 2~4일 사이이며 계약 조건에 따라 다르므로 관리자 화면의 정산 내역으로 확인합니다.

숫자로 본 한 달 수납 예시

조정료·추가 청구는 수동출금으로 따로 운영

연 1회 종합소득세·법인세 조정료는 거래처마다 금액이 다르므로 기장료 자동출금과 섞지 않고 수동출금방식으로 신청합니다. 사무소는 조정료를 청구하는 달에만 별도 출금일을 잡고, 거래처에 금액과 출금일을 미리 안내했습니다. 자세한 순서는 조정료 청구 운영을 참고하세요.

이 시나리오에서 주의할 점

• 마감을 넘겨 신청하면 가장 빠른 출금일이 신청일로부터 영업일 기준 2일 뒤로 밀립니다. 내부 마감을 하루 앞당겨 두세요.
• 실패 건은 재출금 예정일 전 영업일 17시까지 재출금을 신청할 수 있고, 최대 6개월까지 미수로 관리됩니다.
• 기장 계약을 해지한 거래처의 동의서도 해지일로부터 5년 이상 보관하는 것이 권장됩니다.
• 세금계산서·현금영수증 발행은 별도 신청하는 부가서비스입니다. 발행 기준은 담당 세무사 판단에 따릅니다.

기존 통장 입금 방식에서 옮겨 오는 순서

1. 거래처 명부 정리 거래처별 기장료, 사업자 정보, 출금 계좌 소유자를 한 표로 맞춥니다. 대표자 개인 계좌로 내는 거래처는 따로 표시합니다.
2. 동의와 회원등록 거래처에 자동이체 전환을 안내하고 동의를 받습니다. 동의 방법 안내는 자동이체 동의 방법을 보내면 됩니다.
3. 전환 월 결정 등록이 끝난 거래처부터 다음 달 25일 출금에 포함하고, 미등록 거래처는 그달까지 기존 방식으로 받습니다.
4. 이중 납부 방지 전환 첫 달에는 거래처가 습관처럼 계좌이체를 함께 하지 않도록 출금 예정일과 금액을 미리 문자로 알립니다.

월 사용료는 가입 직후가 아니라 첫 출금 실행일부터 과금되므로, 등록을 먼저 끝내 두고 첫 출금일을 정해도 됩니다.

관련 실무 페이지

• 세무·노무 사무소 수납 실무 허브
• 출금 실패 재출금·미수 관리
• 월말 정산·대사
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