월말이 되면 "이번 달에 얼마를 받았나"라는 질문에 두 개의 답이 생깁니다. 효성CMS 출금 결과로 본 금액과 통장에 실제로 들어온 금액입니다. 두 숫자가 다른 것은 대부분 오류가 아니라 정산 시점 차이 때문입니다. 이 글은 출금 결과와 정산 입금을 맞추는 대사 방법과 엑셀 열 구성을 계산 예시와 함께 정리했습니다.
효성CMS 월말 정산 대사, 무엇과 무엇을 맞추나
대사는 세 묶음의 숫자를 서로 맞추는 작업입니다.
- 청구 금액: 이번 달 출금을 신청한 금액 합계
- 출금 성공 금액: 관리자 화면 출금 결과에서 성공으로 확인된 금액(실패 건은 미수로 따로 관리)
- 정산 입금액: 관리자 화면 정산 내역과 사업자 통장에 실제로 들어온 금액
청구 금액과 출금 성공 금액의 차이는 출금 실패이고, 출금 성공 금액과 정산 입금액의 차이는 대부분 아직 입금되지 않은 정산 대기분입니다. 실패 건 관리는 출금 실패·미수 관리를 참고하세요.
결제수단별 정산 시점 차이로 다음 달로 넘어가는 금액
정산 시점은 결제수단마다 다르며, 이 차이 때문에 월말 출금분 일부는 다음 달에 입금됩니다.
결제수단별 정산 시점과 월 이월 가능성
| 결제수단 | 정산 시점 | 다음 달로 넘어가기 쉬운 경우 |
|---|---|---|
| 계좌 자동이체 | 출금일로부터 영업일 2~4일(계약 조건별 상이) | 월말 3~4영업일 안에 출금한 금액 |
| 카드 자동결제 | 승인일로부터 영업일 5일 | 월말 5영업일 안에 승인된 금액 |
| 휴대폰 결제 | 매월 5일 승인, 승인한 달로부터 두 달 뒤 말일 | 항상 두 달 뒤 정산(예: 10월 승인분은 12월 말일) |
주말과 공휴일은 영업일에서 빠지고, 정산일이 공휴일이면 다음 영업일에 들어옵니다. 정확한 일수는 계약 조건에 따라 다르니 관리자 화면의 정산 내역으로 확인하세요. 결제수단 자체에 대한 설명은 paycms 결제수단 안내에 있습니다.
정산 대사용 엑셀 열 구성
회원 한 명의 한 번 출금을 한 줄로 두고 아래 열을 만들면, 필터만으로 미수와 이월 금액을 바로 뽑을 수 있습니다.
대사표 열 구성
| 열 | 내용 | 용도 |
|---|---|---|
| 청구월 | 어느 달 이용분인지 | 귀속 월 기준 집계 |
| 회원번호·회원명 | CMS 등록 정보와 동일하게 | 출금 결과 내역과 연결 |
| 결제수단 | 계좌/카드/휴대폰 | 정산 시점 구분 |
| 출금(승인)일 | 실제 출금 또는 승인 날짜 | 정산 예정일 계산 기준 |
| 청구 금액 | 신청한 금액 | 청구 합계 |
| 출금 결과 | 성공/실패 | 실패 건 필터 |
| 성공 금액 | 성공 시 금액, 실패 시 0 | 수납 합계 |
| 정산 예정일 | 정산 내역 기준 예정일 | 이월 여부 판단 |
| 정산 입금일·입금액 | 통장에 들어온 날과 금액 | 통장 대조 |
| 차이·비고 | 성공 금액 − 입금액, 사유 | 미해결 건 추적 |
월말 정산·입금 대사 순서
- 출금 결과 내려받기 이번 달 출금 결과 내역을 관리자 화면에서 받아 대사표에 붙입니다.
- 성공·실패 분리 실패 건은 성공 금액을 0으로 두고 미수 목록으로 옮깁니다.
- 정산 예정일 기입 정산 내역을 보고 건별 정산 예정일을 채웁니다.
- 통장 대조 이번 달 통장 입금 내역을 정산 예정일 기준으로 맞춥니다.
- 이월 표시 정산 예정일이 다음 달인 건은 "이월"로 표시하고 다음 달 대사 첫 줄로 넘깁니다.
- 차이 확인 이월이 아닌데도 차이가 남는 건은 정산 내역을 다시 확인하고 필요하면 고객센터(1599-4279)에 문의합니다.
정산 대사 계산 예시: 출금 결과와 통장 입금이 다른 이유
예시: 10월 대사
- 10월 계좌 출금 성공: 4,800,000원 (이 중 말일 직전 출금 600,000원은 정산 예정일이 11월)
- 10월 카드 승인: 900,000원 (이 중 300,000원은 정산 예정일이 11월)
- 9월 말 출금분 중 10월에 입금된 이월분: 계좌 450,000원 + 카드 200,000원
10월 통장에 들어와야 할 금액 = (4,800,000 − 600,000) + (900,000 − 300,000) + 450,000 + 200,000 = 5,450,000원
통장 입금 합계가 5,450,000원이면 대사가 맞은 것이고, 11월로 넘어간 900,000원(600,000 + 300,000)은 11월 대사표 첫 줄에 이월분으로 적습니다. 금액은 설명용 가정입니다.
수납 금액을 매출로 어느 달에 잡을지는 업종과 신고 방식에 따라 다를 수 있으니 담당 세무사와 확인하세요. 대사표는 귀속 월(청구월)과 입금 월을 둘 다 남겨 두면 어떤 기준에도 맞춰 쓸 수 있습니다.
월말 출금일이 목·금요일에 걸리면 이월 금액이 커집니다. 요일별 정산 범위는 출금 일정 짜는 법의 일정표를 참고하세요.
자주 묻는 질문
출금은 성공했는데 이번 달 통장에 안 들어왔어요.
월말에 출금·승인된 금액은 정산 시점 때문에 다음 달에 입금될 수 있습니다. 관리자 화면 정산 내역에서 정산 예정일을 확인하고 대사표에 이월로 표시하세요.
휴대폰 결제분은 언제 대사하나요?
휴대폰 결제는 매월 5일 승인되고 승인한 달로부터 두 달 뒤 말일에 정산되므로, 승인월과 입금월을 따로 기록해 두 달 뒤 대사표에서 맞춥니다.
대사표는 청구월 기준과 입금월 기준 중 무엇으로 만드나요?
두 열을 모두 두는 것을 권합니다. 회원별 수납 확인은 청구월, 통장 대조는 입금월 기준으로 필터하면 됩니다.